6月2日，《中國銀行保險(xiǎn)報(bào)》記者從平安銀行獲悉，為進(jìn)一步遏止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，更好組織推進(jìn)反詐工作，平安銀行正式成立防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙委員會(huì)(下稱“反詐委員會(huì)”)，全面指導(dǎo)并管理防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，推動(dòng)防詐騙工作機(jī)制常態(tài)化運(yùn)行，為客戶筑起一道牢固的金融風(fēng)險(xiǎn)防控墻。

據(jù)了解，反詐委員會(huì)主任由平安銀行行長擔(dān)任，下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)監(jiān)查組、發(fā)展體系保障組、技術(shù)支持組、消保權(quán)益督導(dǎo)組四個(gè)職能組，職責(zé)內(nèi)容分別涉及內(nèi)控制度制定及管理、人力資源與財(cái)務(wù)后勤保障、數(shù)據(jù)及IT技術(shù)支持、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作。四個(gè)職能組將各司其職，形成緊密配合的工作機(jī)制，全面強(qiáng)化“資金鏈”治理組織保障，最大限度地壓縮詐騙活動(dòng)空間，推進(jìn)反詐工作提質(zhì)增效，為消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全及合法權(quán)益保駕護(hù)航。

非法交易的電話卡和銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙滋生的土壤。針對(duì)出借、買賣“兩卡”等違法幫兇行為，平安銀行一方面積極配合有關(guān)部門開展“斷卡”行動(dòng)，為客戶提供豐富的反詐宣教活動(dòng);另一方面，運(yùn)用先進(jìn)的數(shù)字化、智能化風(fēng)控管理工具，建立客戶賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理閉環(huán)體系，化解客戶賬戶風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)介紹，2021年12月該體系上線以來，日均觸發(fā)59.4筆疑似異常交易，風(fēng)險(xiǎn)攔截準(zhǔn)確率達(dá)91.4%，有效阻斷客戶資金流入危險(xiǎn)。同步部署的信用卡涉詐監(jiān)控模型，自今年3月上線以來，共實(shí)時(shí)攔截高度疑似涉詐資金2420.5余萬元。

“新市民”作為新型城鎮(zhèn)化過程中成長起來的消費(fèi)生力軍，逐漸成為金融服務(wù)的重要群體，守護(hù)新市民群體金融安全和安居樂業(yè)也就成為了反詐工作重中之重。據(jù)悉，平安銀行反詐委員會(huì)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作藍(lán)圖中，不僅重視健全自身風(fēng)險(xiǎn)防控體系，更致力于提高民眾防騙意識(shí)和識(shí)騙能力。反詐委員會(huì)近期發(fā)起“暖橙行動(dòng)”，聚焦外來務(wù)工人員、老年群體、大學(xué)生等重點(diǎn)人群的金融知識(shí)宣傳與教育，通過反詐知識(shí)小考、直播課、快閃店等生動(dòng)有趣的方式，引導(dǎo)大家主動(dòng)學(xué)習(xí)日常反詐知識(shí)，筑起民眾防范意識(shí)安全之堤。

反詐委員會(huì)表示，面對(duì)交易場景復(fù)雜、覆蓋范圍廣泛、追蹤記錄難度高等挑戰(zhàn)，平安銀行將繼續(xù)提升數(shù)字化風(fēng)控能力，讓前沿科技為反詐工作賦能，在保證用戶服務(wù)的前提下，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防控的精準(zhǔn)性，全力保障用戶資金安全和支付體驗(yàn)。(實(shí)習(xí)記者 許予朋)

關(guān)鍵詞： 金融風(fēng)險(xiǎn)防控 平安銀行 反詐委員會(huì) 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙