8月23日，大家人壽、國(guó)際信托與資產(chǎn)規(guī)劃學(xué)會(huì)(The Society of Trust and Estate Practitioners，以下簡(jiǎn)稱“STEP”)與普益標(biāo)準(zhǔn)在北京舉行戰(zhàn)略合作發(fā)布會(huì)。未來(lái)3年，STEP將為大家人壽獨(dú)立代理人提供專業(yè)培訓(xùn)，培育300位“高知、高能、高產(chǎn)”保險(xiǎn)金信托專家。這是STEP首次與國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司合作，標(biāo)志著大家人壽獨(dú)立代理人向?qū)I(yè)化、職業(yè)化再邁進(jìn)一步。

保險(xiǎn)金信托是指委托人為保護(hù)、傳承和管理財(cái)富，將人身保險(xiǎn)合同的相關(guān)權(quán)利及對(duì)應(yīng)的利益和資金等作為信托財(cái)產(chǎn)，按保險(xiǎn)約定直接將相應(yīng)資金劃付至對(duì)應(yīng)信托專戶。2021年以來(lái)，高凈值人群保險(xiǎn)金信托需求大幅增長(zhǎng)，對(duì)保險(xiǎn)代理人提出不小挑戰(zhàn)。

STEP是家族信托和財(cái)富傳承規(guī)劃領(lǐng)域的全球性組織，權(quán)威性得到多國(guó)政府和國(guó)際組織廣泛認(rèn)可，目前在104個(gè)國(guó)家及地區(qū)擁有分支機(jī)構(gòu)110家，有注冊(cè)會(huì)員超過(guò)2.2萬(wàn)名。2022年5月，北京市金融監(jiān)管局會(huì)同人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京銀保監(jiān)局、北京證監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)北京全球財(cái)富管理中心建設(shè)的意見(jiàn)》，明確提出探索引入STEP等知名財(cái)富管理行業(yè)認(rèn)證體系，打造具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的財(cái)富管理從業(yè)人員隊(duì)伍。

根據(jù)協(xié)議，STEP在中國(guó)大陸地區(qū)的獨(dú)家代理機(jī)構(gòu)普益標(biāo)準(zhǔn)將為大家人壽獨(dú)立代理人學(xué)員提供為期6個(gè)月的線下培訓(xùn)及考試。經(jīng)層層選拔，大家人壽首批40位獨(dú)立代理人將參與此次培訓(xùn)，結(jié)訓(xùn)學(xué)員可推薦為全球認(rèn)證的STEP會(huì)員，為更多有需求的客戶提供保險(xiǎn)金信托服務(wù)，彌補(bǔ)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)行業(yè)在信托領(lǐng)域?qū)I(yè)認(rèn)證的空白。

大家人壽總經(jīng)理郁華表示，大家人壽在商業(yè)模式探索、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、管理機(jī)制等方面充分發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)，將抓住市場(chǎng)機(jī)遇，開(kāi)拓高端客戶市場(chǎng)，走差異化競(jìng)爭(zhēng)和專業(yè)化發(fā)展之路。

“保險(xiǎn)金信托作為一種家族財(cái)富管理工具，已非常成熟。”大家人壽個(gè)險(xiǎn)總監(jiān)王剛指出，服務(wù)高凈值客戶的保險(xiǎn)代理人，在精通保險(xiǎn)產(chǎn)品的同時(shí)需要學(xué)習(xí)掌握信托、法律、稅務(wù)以及資產(chǎn)配置的基本知識(shí)原理和應(yīng)用。目前，大家人壽已有保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)落地。

大家人壽啟動(dòng)獨(dú)立代理人模式以來(lái)，著力破除組織層級(jí)，堅(jiān)定建設(shè)“專業(yè)化、職業(yè)化、數(shù)字化”代理人隊(duì)伍。2022年1月推出面向高素質(zhì)新人的“星河計(jì)劃”， 通過(guò)校企合作開(kāi)展“三年五證”(三年考取健康財(cái)富規(guī)劃師、退休養(yǎng)老規(guī)劃師、家庭財(cái)務(wù)安全規(guī)劃師、私人財(cái)富管理師和金融資產(chǎn)管理師五個(gè)證)專業(yè)資質(zhì)認(rèn)證。本次合作是大家人壽面向績(jī)優(yōu)代理人及MDRT(百萬(wàn)圓桌論壇會(huì)員)、為滿足差異化客戶需求推出的又一專業(yè)提升培訓(xùn)。(譚樂(lè)之)

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