富國(guó)基金投顧業(yè)務(wù)日前全面上線，富國(guó)基金旗下子品牌“星投顧”正式和投資者見(jiàn)面。據(jù)了解，首次上線四大主策略組合，為投資者帶來(lái)五“星”心動(dòng)服務(wù)。

在監(jiān)管推進(jìn)公募行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的大背景下，公募基金投顧業(yè)務(wù)的開(kāi)展能更好地發(fā)揮基金公司普惠金融功能，做好居民財(cái)富管理服務(wù)。近期，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于推動(dòng)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》)，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展指明了方向，公募基金立足長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，應(yīng)堅(jiān)持以投資者利益為核心，切實(shí)提高各項(xiàng)服務(wù)能力，切實(shí)做到業(yè)務(wù)發(fā)展與投資者利益同提升、共進(jìn)步。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，富國(guó)基金投顧業(yè)務(wù)的推出，將更好地發(fā)揮專業(yè)機(jī)優(yōu)秀的投資管理能力、精細(xì)化的投顧服務(wù)能力，全方位滿足居民財(cái)富管理需求，助力公募基金行業(yè)投顧業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

我國(guó)公募基金行業(yè)歷經(jīng)23年的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)規(guī)模與業(yè)績(jī)雙豐收。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至2021年底，公募行業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)25萬(wàn)億元，累計(jì)盈利超5.98萬(wàn)億元，公募基金已經(jīng)成為居民投資理財(cái)不可或缺的配置選擇。雖然公募行業(yè)規(guī)模不斷壯大，投研實(shí)力不斷增強(qiáng)，長(zhǎng)期投資業(yè)績(jī)表現(xiàn)亮眼，但“基金賺錢基民不賺錢”的市場(chǎng)痛點(diǎn)依然存在，為了解決此行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，公募基金投顧業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生。

全渠道上線的富國(guó)“星投顧”，創(chuàng)造性地提出了五星心動(dòng)服務(wù)、投資全程護(hù)航，一站式解決居民理財(cái)?shù)闹T多困擾。第一，專“星”定制，以客戶的視角出發(fā)，根據(jù)每一筆錢的投資需求及不同風(fēng)險(xiǎn)偏好，專心給不同的客戶推薦匹配的投顧策略;第二，用“星”優(yōu)選，全市場(chǎng)近10000只基金怎么選，通過(guò)科學(xué)量化模型，用心在海量基金中優(yōu)中選優(yōu);第三，省“星”調(diào)倉(cāng)，選好投顧組合后，提供全自動(dòng)調(diào)倉(cāng)服務(wù)，智能操作不費(fèi)心;第四，貼“星”陪伴，投前、投中、投后，任何投顧相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)答疑解惑，貼心陪伴投資全程;第五，全“星”服務(wù)，客戶投資目標(biāo)是什么?風(fēng)險(xiǎn)承受能力怎么樣?市場(chǎng)波動(dòng)加劇客戶如何應(yīng)對(duì)?全心全意為客戶考慮問(wèn)題，及時(shí)提供陪伴服務(wù)。富國(guó)“星投顧”，以“顧”為本，以專業(yè)投資能力賦能，為不擅長(zhǎng)理財(cái)或者無(wú)閑暇理財(cái)?shù)耐顿Y者，提供全市場(chǎng)選基服務(wù)、資產(chǎn)配置服務(wù)、全自動(dòng)調(diào)倉(cāng)服務(wù)、投后陪伴服務(wù)。

目前，富國(guó)“星投顧”的基金投顧業(yè)務(wù)已在富錢包APP、天天基金、螞蟻財(cái)富、騰訊理財(cái)通、蛋卷基金、盈米且慢等多個(gè)渠道上線。

在“投”的實(shí)戰(zhàn)方面，由富國(guó)多元資產(chǎn)投資部負(fù)責(zé)基金的研究與投資，在資產(chǎn)配置和投資運(yùn)作中具備優(yōu)勢(shì)，首先，投研團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)豐富，富國(guó)多元資產(chǎn)投資部于2014年開(kāi)始組建團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)領(lǐng)軍者是富國(guó)基金副總經(jīng)理李笑薇。團(tuán)隊(duì)成員的職能覆蓋跨資產(chǎn)多策略投資和基金研究，主要投資人員平均具有9年以上投資經(jīng)驗(yàn)。在“顧”的服務(wù)方面，富國(guó)“星投顧”組建了一支“顧問(wèn)”團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)成員具備專業(yè)策略分析能力、專業(yè)投研答疑能力。(李濤)

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