日前，正定縣人民法院披露一起貸款詐騙及銀行員工收好處費(fèi)的案件。最終，貸款詐騙人袁武被判處有期徒刑3年3個(gè)月，銀行員工被免于刑事處罰。

經(jīng)審理查明：2016年12月，被告人袁武為了償還河北泰鑫典當(dāng)有限公司借款，虛構(gòu)離婚事實(shí)，以其無(wú)權(quán)單獨(dú)處分的房產(chǎn)作抵押，使用虛假的購(gòu)銷(xiāo)合同，以購(gòu)進(jìn)酒水食品的名義騙取河北正定農(nóng)商銀行貸款400萬(wàn)元。被告人李某、姜某婷知袁武為了償還河北泰鑫典當(dāng)有限公司借款，仍幫助袁武虛構(gòu)購(gòu)銷(xiāo)合同等，以欺騙手段取得銀行貸款。

被告人馮某強(qiáng)作為銀行工作人員，未按規(guī)定對(duì)袁武的有關(guān)情況進(jìn)行調(diào)查、審核即向其發(fā)放貸款，且收受賄賂，造成河北正定農(nóng)商銀行無(wú)法收回貸款。

2018年11月2日，河北泰鑫典當(dāng)有限公司向河北正定農(nóng)商銀行退還399.9999萬(wàn)元。

據(jù)了解，李某與馮某強(qiáng)系戰(zhàn)友關(guān)系，李某證言，“姜某婷將15000元給了馮某強(qiáng)，拿到錢(qián)后馮某強(qiáng)臉上不太高興，嫌給的少。”后因袁武涉嫌詐騙，貸款也還不上了，馮某強(qiáng)將1.5萬(wàn)元退了回來(lái)。

那么，銀行是否對(duì)貸款資料進(jìn)行了嚴(yán)格審查。馮某強(qiáng)供述：“我們對(duì)袁武提供的材料進(jìn)行形式審查和實(shí)地調(diào)查以后出具的貸款調(diào)查報(bào)告，然后由主管行長(zhǎng)根據(jù)報(bào)告和袁武的基礎(chǔ)材料決定是否發(fā)放貸款。離婚證、離婚協(xié)議我們沒(méi)有核實(shí)真?zhèn)危盅旱姆慨a(chǎn)我們到不動(dòng)產(chǎn)中心做不動(dòng)產(chǎn)登記證，登記的時(shí)候就能辨別房產(chǎn)證的真?zhèn)危渌覀儧](méi)有核實(shí)真?zhèn)?。?dāng)時(shí)只是拿材料的復(fù)印件與原件進(jìn)行了核對(duì)，進(jìn)行了形式審查。”

2019年6月17日，河北正定農(nóng)商銀行出具情況說(shuō)明：“我單位職工馮某強(qiáng)辦理袁武貸款過(guò)程中，按照我行貸款管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了貸款的調(diào)查、審查、發(fā)放，貸款辦理程序符合我行管理規(guī)定。”

法院指出，被告人袁武以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，利用虛假的證明材料騙取信用社貸款，且數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成貸款詐騙罪。被告人馮某強(qiáng)作為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

鑒于案發(fā)后馮某強(qiáng)協(xié)助追要貸款，且貸款已經(jīng)償還信用社，同時(shí)河北正定農(nóng)商銀行出具認(rèn)定被告人馮某強(qiáng)在涉案貸款過(guò)程中按照規(guī)定進(jìn)行了貸款的調(diào)查、審查、發(fā)放，可以認(rèn)定被告人馮某強(qiáng)犯罪情節(jié)輕微。

正定縣人民法院一審判決：被告人袁武犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑3年3個(gè)月，并處罰金人民幣10萬(wàn)元;被告人馮某強(qiáng)犯違法發(fā)放貸款罪，免予刑事處罰。劉躍

關(guān)鍵詞： 正定農(nóng)商銀行