3月29日，中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司(HK：1359，以下簡稱“中國信達(dá)”)發(fā)布2021年度業(yè)績報(bào)告。中國信達(dá)方面稱，2021年，該公司聚焦主業(yè)，穩(wěn)中求進(jìn)，全年經(jīng)營符合預(yù)期。

中國信達(dá)把握實(shí)體企業(yè)需求，對部分發(fā)展前景良好、暫時(shí)遇到困難的企業(yè)實(shí)施市場化債轉(zhuǎn)股，降低實(shí)體企業(yè)杠桿率，提升企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展能力。2021年，中國信達(dá)新增投放債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目6個(gè)，項(xiàng)目總金額21.2億元，債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)收益119.73億元，比上年同期增長146.68%。本輪市場化債轉(zhuǎn)股以來，中國信達(dá)已落地25個(gè)項(xiàng)目，落地金額260億元。

核心業(yè)務(wù)占比貢獻(xiàn)超過六成

截至2021年末，中國信達(dá)總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)1.56萬億元，較上年末增長3.04%;歸屬于本公司股東權(quán)益1788.01億元，較上年末增長3.89%。全年實(shí)現(xiàn)歸屬本公司股東凈利潤120.62億元。平均股東權(quán)益回報(bào)率(ROE)7.15%,平均總資產(chǎn)回報(bào)率(ROA)0.84%。中國信達(dá)核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別為11.22%、14.08%、16.18%，均滿足監(jiān)管要求。

中國信達(dá)業(yè)務(wù)劃分為兩個(gè)經(jīng)營分部：一是不良資產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)，主要包括：收購金融及非金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)等不良資產(chǎn)，并進(jìn)行管理和處置;投放、管理和處置債轉(zhuǎn)股資產(chǎn);通過綜合經(jīng)營方式開展不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)，如對問題機(jī)構(gòu)和問題資產(chǎn)進(jìn)行重組、特殊機(jī)遇投資等;受托經(jīng)營業(yè)務(wù)。二是金融服務(wù)業(yè)務(wù)，主要包括銀行、證券、期貨、公募基金、信托和租賃業(yè)務(wù)等。

作為核心業(yè)務(wù)，不良資產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)是中國信達(dá)的收入及利潤的主要來源，分別占中國信達(dá)2020年及2021年收入總額的70.5%及78.9%，稅 前 利 潤 的54.1%及73.2%，以及于2020年及2021年12月31日總資產(chǎn)的66.0%及63.8%，凈資產(chǎn)的59.8%及60.5%。該分部2020年及2021年的稅前利潤率分別為14.4%及18.4%，平均稅前凈資產(chǎn)回報(bào)率分別為10.0%及11.9%。

金融服務(wù)業(yè)務(wù)是中國信達(dá)業(yè)務(wù)的重要組成部分，作為重要的交叉銷售推動板塊，受益于中國信達(dá)的協(xié)同運(yùn)營管理策略。2021年末，金融服務(wù)分部的總資產(chǎn)和凈資產(chǎn)較2020年末有所上升;收入和稅前利潤同比有所下降，分別占中國信達(dá)2020年及2021年收入總額的30.3%及21.5%，稅前利潤的46.3%及26.2%，主要是受2020年處置幸福人壽股權(quán)收益的影響。

加大收購不良資產(chǎn)力度

2021年，中國信達(dá)深耕金融不良資產(chǎn)市場，持續(xù)加大收購商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)力度，著力提升不良資產(chǎn)經(jīng)營專業(yè)能力和處置效率。

中國信達(dá)持續(xù)拓寬收購渠道，把握商業(yè)銀行處置不良資產(chǎn)機(jī)會，加強(qiáng)與各大國有銀行和主要股份制銀行合作，深度參與公開批量轉(zhuǎn)讓市場業(yè)務(wù)，強(qiáng)化有效投放。全年新增收購金融類不良債權(quán)資產(chǎn)485.64億元，比上年同期增長7.65%。主動適應(yīng)我國金融業(yè)發(fā)展進(jìn)程中出現(xiàn)的新情況和新變化，積極拓展非銀行金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)收購。2021年收購非銀行金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)110.21億元，比上年同期增長105.18%。

中國信達(dá)積極提升不良資產(chǎn)處置效率，加強(qiáng)對資產(chǎn)的分類管理，豐富不良資產(chǎn)處置工具，創(chuàng)新不良資產(chǎn)處置方式，最大化提升資產(chǎn)價(jià)值。加速存量資產(chǎn)周轉(zhuǎn)，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率有效提升，處置規(guī)模和處置收益增長，全年金融類不良債權(quán)資產(chǎn)收入132.23億元，比上年同期增長30.09%。

同時(shí)，中國信達(dá)積極推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)+不良資產(chǎn)深度融合，打造線上資產(chǎn)推介平臺。搭建起包括官方網(wǎng)站、公眾號、小程序、線上拍賣專區(qū)以及直播推介等多平臺、多渠道的線上資產(chǎn)處置營銷推介體系，2021年通過互聯(lián)網(wǎng)拍賣平臺成交470筆，成交金額276億元。推出不良資產(chǎn)推介平臺“中國信達(dá)智慧淘”，截至目前，“智慧淘”已上架資產(chǎn)金額達(dá)到300億元。

提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效

2021年，中國信達(dá)積極紓解實(shí)體企業(yè)和區(qū)域經(jīng)濟(jì)痛點(diǎn)、難點(diǎn)、堵點(diǎn)，參與國企改革重組，助力企業(yè)轉(zhuǎn)型升級;積極提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。

在開展問題企業(yè)救助紓困方面，中國信達(dá)通過兼并重組、破產(chǎn)重整、夾層投資、過橋融資、階段性持股等投資銀行手段，積極參與危機(jī)企業(yè)救助和大型企業(yè)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)化解。發(fā)起設(shè)立100億元規(guī)模的危困企業(yè)投資基金，以共益?zhèn)问浇鉀Q破產(chǎn)啟動難問題。2021年投放11個(gè)困境企業(yè)再生項(xiàng)目，總金額30.24億元。

2021年中國信達(dá)積極推進(jìn)設(shè)立規(guī)模近600億元的“國新資產(chǎn)優(yōu)化配置基金”，參與企業(yè)非主業(yè)、非優(yōu)勢業(yè)務(wù)剝離和低效資產(chǎn)、無效資產(chǎn)處置的“兩非兩資”清退工作。通過主輔剝離、僵尸企業(yè)出清、收購不良債權(quán)、資產(chǎn)重組等多種手段，盤活不良資產(chǎn)，促進(jìn)資源優(yōu)化配置。

2021年，中國信達(dá)加大對國家重點(diǎn)領(lǐng)域、重大戰(zhàn)略的金融服務(wù)支持。踐行綠色金融發(fā)展新理念，參與某清潔能源集團(tuán)S基金項(xiàng)目，助力企業(yè)布局優(yōu)質(zhì)可再生能源資產(chǎn);成功發(fā)行規(guī)模50.66億元交易所首單“碳中和”可續(xù)發(fā)型短期ABS，募集資金用于支持某清潔能源集團(tuán)碳減排業(yè)務(wù)。加大對先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)支持，為某硅片企業(yè)和某人工智能平臺公司提供金融服務(wù)，助力關(guān)鍵科技領(lǐng)域打破國際壟斷格局。把握金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略要求，培訓(xùn)幫扶地區(qū)基層干部及技術(shù)人員等各類人才5874人，全年落實(shí)幫扶捐贈資金2525萬元，購買及幫助銷售脫貧地區(qū)農(nóng)產(chǎn)品1277萬元，進(jìn)一步鞏固脫貧攻堅(jiān)成果。(馮娜娜)

關(guān)鍵詞： 債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目 中國信達(dá) 實(shí)體企業(yè)杠桿率 公司股東