因在開展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中，待購回期間未能持續(xù)有效地對融入方經(jīng)營、財(cái)務(wù)、對外擔(dān)保、訴訟等情況進(jìn)行跟蹤，9月9日，財(cái)富證券被湖南證監(jiān)局采取出具警示函措施的決定。湖南證監(jiān)局表示，財(cái)富證券此次違規(guī)行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》相關(guān)規(guī)定。

此次已是財(cái)富證券年內(nèi)領(lǐng)到的第3張罰單，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)也曾被監(jiān)管部門予以處罰。

值得注意的是，股票質(zhì)押業(yè)務(wù)一直備受市場關(guān)注，對這類券業(yè)違規(guī)違紀(jì)監(jiān)管措施也在升級，年內(nèi)已有財(cái)富證券、中郵證券、萬聯(lián)證券因股票質(zhì)押業(yè)務(wù)不規(guī)范被“吃”罰單。

財(cái)富證券年內(nèi) 連“吃”3張罰單

財(cái)富證券此次被開具監(jiān)管警示函，主要是財(cái)富證券在開展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中，待購回期間未能持續(xù)有效地對融入方經(jīng)營、財(cái)務(wù)、對外擔(dān)保、訴訟等情況進(jìn)行跟蹤所導(dǎo)致。

由此，湖南證監(jiān)局于9月9日對財(cái)富證券正式下發(fā)監(jiān)管警示函。

對此，《證券日報(bào)》記者了解到，財(cái)富證券所違反的《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》相關(guān)規(guī)定為：證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營、勤勉盡責(zé)，堅(jiān)持客戶利益至上原則，并遵守下列基本要求：充分了解客戶的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信記錄等信息并及時(shí)更新。

《證券日報(bào)》記者發(fā)現(xiàn)，今年以來，財(cái)富證券頻繁收到監(jiān)管罰單。2019年3月14日，財(cái)富證券北京市朝陽東三環(huán)中路證券營業(yè)部因存在同一證券經(jīng)紀(jì)人名下不同客戶同日同一IP和MAC地址委托的異常交易行為，營業(yè)部未采取有效措施進(jìn)行調(diào)查處理，被北京證監(jiān)局采取責(zé)令改正監(jiān)管措施。

5月14日，財(cái)富證券因定向資管業(yè)務(wù)運(yùn)作違規(guī)，被湖南證監(jiān)局責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)。加之此次監(jiān)管警示函決定，財(cái)富證券在今年年內(nèi)已收到3份罰單，處罰業(yè)務(wù)線包括經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)、信用交易業(yè)務(wù)。

從經(jīng)營情況來看，證券業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，財(cái)富證券2018年全年?duì)I業(yè)收入為5.75億元，同比減少42.12%，凈利潤為-2.33億元，同比減少324.25%，凈利潤在131家券商中業(yè)績排在后位。

監(jiān)管部門加強(qiáng) 券商股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)監(jiān)管

事實(shí)上，今年以來監(jiān)管部門持續(xù)“重拳出擊”，嚴(yán)懲中介機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為。因股票質(zhì)押業(yè)務(wù)展業(yè)或風(fēng)控不規(guī)范被調(diào)查或處罰的券商，今年以來已有多例。

據(jù)《證券日報(bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，下半年已有3家券商因股票質(zhì)押業(yè)務(wù)被監(jiān)管部門處罰。

因未針對各項(xiàng)目具體質(zhì)押率調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)制定相應(yīng)的內(nèi)部制度，具體質(zhì)押率估算隨意性較大，對客戶融資用途未進(jìn)行跟蹤和核查，8月份，陜西證監(jiān)局對中郵證券采取責(zé)令整改的監(jiān)管處罰決定。

證監(jiān)會出具的行政處罰決定書顯示，中郵證券在股權(quán)質(zhì)押回購業(yè)務(wù)、資管和債券交易業(yè)務(wù)中均存在內(nèi)控不完善等問題。

另外，今年8月份萬聯(lián)證券收到了廣東證監(jiān)局出示的警示函。指出萬聯(lián)證券在開展股票質(zhì)押式回購交易中，對融入方盡職調(diào)查存在較大缺陷。

今年以來，監(jiān)管部門對券商股票質(zhì)押業(yè)務(wù)加強(qiáng)了監(jiān)督與管理，在近期開展的現(xiàn)場核查情況顯示，券商股票質(zhì)押業(yè)務(wù)仍存在部分業(yè)務(wù)定位不清、風(fēng)險(xiǎn)意識不強(qiáng)、審核把控不嚴(yán)、盡職調(diào)查不完備和貸后風(fēng)險(xiǎn)管理流于形式等問題。監(jiān)管部門對此強(qiáng)調(diào)，下一步，證監(jiān)會機(jī)構(gòu)部還將會同證監(jiān)局繼續(xù)加強(qiáng)對證券公司場內(nèi)股票質(zhì)押業(yè)務(wù)的監(jiān)管與現(xiàn)場檢查，存在問題將依法從嚴(yán)處理。記者 王思文