近日，銀保監(jiān)會官方網(wǎng)站顯示，因理財業(yè)務(wù)存在多項違法違規(guī)，中銀理財和光大理財分別被處罰460萬元、430萬元。這是自2019年6月首家銀行理財子公司正式開業(yè)以來，監(jiān)管部門首次對銀行理財子公司這類新型資管機構(gòu)開出罰單。

理財托管業(yè)務(wù)違反要求

據(jù)了解，中銀理財被罰款460萬元，主要違法違規(guī)事實有6項，涉及開放式公募理財產(chǎn)品杠桿水平超標、理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規(guī)使用攤余成本法估值、理財公司對關(guān)聯(lián)法人的認定不符合監(jiān)管要求等問題。光大理財被罰款430萬元，主要違法違規(guī)事實則包括開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標、理財產(chǎn)品宣傳不一致不準確等問題。此外，作為兩家銀行理財子公司的母行和托管機構(gòu)，中國銀行、光大銀行也同時被罰。

“違規(guī)使用攤余成本法估值，將可能使得理財產(chǎn)品估值不準確，難以及時準確反映底層資產(chǎn)價值變動情況。而理財產(chǎn)品宣傳不一致不準確，可能誤導(dǎo)投資者，影響投資者作出正確的投資決定。”招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，近年來，隨著理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型加快，理財產(chǎn)品與金融市場以及其他資管產(chǎn)品的關(guān)聯(lián)增多，對產(chǎn)品流動性和穩(wěn)健性管理提出更高要求。

銀行理財或?qū)⒂瓉砀鼑辣O(jiān)管

6月2日晚間，針對此次處罰光大理財回應(yīng)稱，對于監(jiān)管機構(gòu)提出的意見和批評，該公司逐條制定整改措施，并在現(xiàn)場調(diào)查過程中立查立改，除移動辦公平臺的安全管控正在持續(xù)優(yōu)化整改中外，其他問題均已整改到位。此外，光大理財還表示，其管理的理財產(chǎn)品運作有序、表現(xiàn)平穩(wěn)。

董希淼認為，此次處罰表明監(jiān)管部門將重在加強制度規(guī)則檢查和執(zhí)行，確保相關(guān)制度辦法落到實處。隨著《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》和《理財公司理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險管理辦法》等制度的出臺，金融監(jiān)管部門已初步建立起理財公司和理財業(yè)務(wù)制度規(guī)則體系。

銀保監(jiān)會有關(guān)負責(zé)人日前表示，金融領(lǐng)域“強監(jiān)督強監(jiān)管”嚴的氛圍正在形成。4月29日，銀保監(jiān)會對外發(fā)布《理財公司內(nèi)部控制管理辦法(征求意見稿)》。銀保監(jiān)會表示，將持續(xù)督促理財公司強化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，提高經(jīng)營管理質(zhì)效，增強風(fēng)險防范能力，促進理財業(yè)務(wù)規(guī)范健康和可持續(xù)發(fā)展。(楊依泓)

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