合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)防控是保險(xiǎn)中介高質(zhì)量發(fā)展的基石與底線。近日，《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》記者獲悉，大童保險(xiǎn)服務(wù)(以下簡(jiǎn)稱“大童”)通過(guò)成立合規(guī)風(fēng)控部門，設(shè)立合規(guī)風(fēng)控專崗，完善合規(guī)風(fēng)控追責(zé)機(jī)制等，已逐步形成一套行之有效的合規(guī)管理制度。

自2016年起，大童成立了合規(guī)風(fēng)控部和法律事務(wù)部，總裁室設(shè)立專人管理合規(guī)風(fēng)控工作，負(fù)責(zé)公司合規(guī)風(fēng)控制度體系建設(shè)、合規(guī)風(fēng)控的教育培訓(xùn)、日常檢查和督導(dǎo)等工作。并在各省級(jí)分公司設(shè)立合規(guī)風(fēng)控崗位，在各營(yíng)業(yè)部設(shè)立合規(guī)專員，結(jié)合地方實(shí)際，做好具體的工作落實(shí)。通過(guò)“合規(guī)一票否決制”、嚴(yán)格的“連帶責(zé)任追究”機(jī)制，落實(shí)各單位的合規(guī)管控責(zé)任。

大童風(fēng)險(xiǎn)防控充分依托總分營(yíng)業(yè)部三級(jí)聯(lián)動(dòng)的合規(guī)管理體系，將全面風(fēng)險(xiǎn)管理和重點(diǎn)深入防控高頻風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)結(jié)合，通過(guò)主動(dòng)預(yù)防、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、處置風(fēng)險(xiǎn)、整改檢查形成以季度為單位的風(fēng)險(xiǎn)管理閉環(huán)機(jī)制實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的有效預(yù)防、識(shí)別和處置工作。從源頭抓起和抓實(shí)，新模式和新項(xiàng)目，合規(guī)前置參與，有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

大童還牢固樹立“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)從高層做起，合規(guī)先于利潤(rùn)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的公司合規(guī)文化，充分利用合規(guī)文化建設(shè)，通過(guò)銷售人員合規(guī)文化建設(shè)、全員合規(guī)文化建設(shè)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳，強(qiáng)化公司公司合規(guī)文化氛圍。

在風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制方面，大童聘請(qǐng)了普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所內(nèi)控專家，啟動(dòng)了內(nèi)控咨詢項(xiàng)目。借助外部咨詢公司豐富的內(nèi)控管理經(jīng)驗(yàn)，按照保險(xiǎn)中介企業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)要求，建立和完善內(nèi)控體系和風(fēng)控機(jī)制，提升公司風(fēng)控水平。

在銷售全流程風(fēng)險(xiǎn)管控方面，大童不斷加強(qiáng)公司信息化系統(tǒng)建設(shè)，通過(guò)優(yōu)化公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、人員管理系統(tǒng)，對(duì)銷售人員入離司管理、在職考核管理、銷售人員自媒體輿情管理、保單新契約管理、業(yè)務(wù)品質(zhì)管理、客戶服務(wù)管理、銷售行為管理、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)管理等銷售全流程環(huán)節(jié)進(jìn)行有效管控，實(shí)現(xiàn)銷售風(fēng)險(xiǎn)的有效管控，嚴(yán)抓業(yè)務(wù)品質(zhì)管理。

針對(duì)首續(xù)期業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)、業(yè)務(wù)品質(zhì)管理、客戶投訴處理、退保保全貸款等容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)環(huán)節(jié)，大童進(jìn)一步加強(qiáng)與合作保險(xiǎn)公司的銜接，完善了相關(guān)工作流程，明確有效互動(dòng)、共建風(fēng)險(xiǎn)防火墻的相關(guān)要求。

大童合規(guī)負(fù)責(zé)人還向記者介紹，在銷售風(fēng)險(xiǎn)和日常經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等領(lǐng)域，大童積極探索信息化管控手段，將各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管控環(huán)節(jié)逐步內(nèi)置到信息系統(tǒng)之中，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的有效管控，切實(shí)提高工作效率。(房文彬)

關(guān)鍵詞： 大童保險(xiǎn) 公司風(fēng)控水平 消費(fèi)者權(quán)益 普華永道